Afera finansowa, związana ze spółką Amber Gold zwróciła uwagę opinii publicznej na firmy, które – zdaniem przedstawicieli organów nadzorczych – mogą również działać niezgodnie z prawem. W tej sytuacji Komisja Nadzoru Finansowego zdecydowała się na zgłoszenie kilkunastu spraw do prokuratury, jednocześnie umieszczając na swojej stronie internetowej (www.knf.gov.pl) rejestr ostrzeżeń publicznych.
W rejestrze, oprócz Amber Gold, zostało jeszcze zidentyfikowanych siedemnaście podmiotów, które – według nadzoru - prowadzą działalność bankową bez odpowiedniego zezwolenia (m.in. przyjmują wkłady pieniężne w celu obciążania ich ryzykiem). W rezultacie, gdyby doszło do upadku tych instytucji, skutki dla klientów korzystających z ich oferty prawdopodobnie byłyby opłakane.
Instytucje te nie podlegają bowiem ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Oznacza to, że ich klienci – w przeciwieństwie do osób korzystających z usług licencjonowanych banków – nie są w żaden sposób zabezpieczeni z tytułu ewentualnych kłopotów finansowych poszczególnych spółek.
Powierzając kapitał mogą jedynie liczyć na rzetelność i uczciwe zamiary właścicieli parabanków, co jak ostatnio pokazały przykłady Amber Gold i Finroyal, nie zawsze idzie w parze z prowadzonym biznesem.
Dodatkowo Komisja Nadzoru Finansowego nie ma możliwości kontrolowania tych podmiotów i reagowania w sytuacji, gdyby środki finansowe były np. przeznaczone na inny cel, niż wynika to z deklarowanej działalności.
To bardzo ważne, szczególnie w kontekście obecnej, trudnej sytuacji na rynkach finansowych, ale także pojawiających się ostatnio afer właśnie z udziałem parabanków.
Doniesienia do prokuratury zostały złożone w latach 2008-2012 i stanowią jedyną możliwość reagowania ze strony KNF w sytuacji, gdy zaszło uzasadnione podejrzenie o działania niezgodne z prawem.
Na stronach Komisji Nadzoru Finansowego 11 września 2012 r. można znaleźć 20 firm, które nie posiadają zezwolenia Komisji na prowadzenie działalności bankowej:
- Finroyal
FRL Capital Limited
- Flexworld Inc.
- Perfect Money Finance Corp. z siedzibą w Panamie
- Weksel Bank, Aida System Sp. z o.o. z siedzibą w
Konstantynowie Łódzkim
- Amber Gold Sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku
- GoGo20 Poland
- DOBRALOKATA Sp. z o.o.
- Pozabankowe Centrum Finansowe Sp. z o.o.
- PROMOTOR-FINANSE Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu
- Care&Cash Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu
- KASOMAT.PL SA, Wrocław
- Lex-Security, Mysłowice
- Centrum Inwestycyjno - Oddłużeniowe sp. z o.o. Stargard
Szczeciński
- Socket Resources GmbH biuro operacyjne w Polsce - Warszawa
- IPI CAPITAL S.A. z siedzibą w Warszawie
- NOVA NEW Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach
- Mizar Profit, Warszawa
- Alkor Trade Sp. z o.o., Józefów
- Firma Handlowo-Usługowa Abiko Katarzyna Smolec z siedzibą w
Tychach
- Bezpieczne Inwestycje Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
Zobacz także: