Dlatego tak istotnym elementem przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych jest wcześniejsze, skrupulatne zaplanowanie kolejnych kroków na rynku kapitałowym.
Musimy pamiętać, że fundusze inwestują w określone instrumenty finansowe (np. akcje, obligacje), których zakup lub sprzedaż, a następnie rozliczenie podlega – zgodnie z przepisami - określonemu harmonogramowi. W zależności od rodzaju instrumentu, sprzedaż jest rozliczana na drugi lub na trzeci dzień od daty transakcji.
W efekcie, ważne jest konkretne zaplanowanie daty umorzenia – tak, aby uniknąć późniejszego rozczarowania, związanego z brakiem środków na koncie. Jeżeli gotówka będzie nam potrzebna np. na początku przyszłego miesiąca, to nie czekajmy na złożenie dyspozycji do ostatniego dnia. Zróbmy to kilka dni wcześniej, dając czas instytucji finansowej na przeprowadzenie całej operacji.
Oczywiście koniunktura na rynku może nie sprzyjać błyskawicznemu umorzeniu jednostek, wpływając na niższą wycenę. W tej sytuacji – oczywiście przy założeniu, że nie potrzebujemy gotówki natychmiast – możemy poczekać na lepszy moment do zrealizowania transakcji.