Wszystkie artykuły

    Fundusze 19.11.2013
    Zakaz reklamy OFE - podobnie jak papierosów i alkoholu
    Sposobem wspomagającym strategię odstraszania obywateli od OFE i ograniczania dopływu składek do nich, miał być zakaz reklamowania się funduszy emerytalnych. To jeden z trzech kuriozalnych pomysłów i z prawnego i merytorycznego punktu widzenia, biorąc pod uwagę zarówno interes przyszłych emerytów, jak i długofalowy interes państwa.Państwu powinno zależeć na jak najszerszym promowaniu ...

    Fundusze 18.11.2013
    Fundusze akcji wróciły do łask inwestorów
    W październiku klienci funduszy inwestycyjnych wpłacili do agresywnych funduszy największe od 6 lat kwoty. Rynek funduszy zaczyna coraz bardziej przypominać sytuację z 2007 r., gdy indeksy giełdowe biły rekordy wszech czasów.Według firmy Analizy Online saldo wpłat i umorzeń do funduszy inwestycyjnych w październiku wyniosło 920 mln zł. To największy wynik od 6 lat. Dotychczasowe rekordowe ...

    Fundusze 18.11.2013
    Warto znaleźć odpowiedni benchmark dla OFE po reformie 
    Gdy OFE zostaną okrojone o 51,5% (głównie z obligacji skarbowych), staną się funduszami z udziałem akcji na poziomie ok. 90%, czyli de facto funduszami akcji. Po tej operacji konieczna jest zmiana limitów inwestycyjnych dla OFE.Istnieje niebezpieczeństwo, że po złym politycy będą wygłaszać tezy, że zarządzający OFE nie potrafią zarządzać i w związku z tym trzeba im zabrać środki ...

    Fundusze 12.11.2013
    W październiku można było sporo zarobić na funduszach akcji
    Październik był łaskawym miesiącem dla inwestujących w funduszach akcji małych i średnich spółek. Jednostki inwestycyjne najgorszego z funduszy dały zarobić w tym czasie 5%, najlepszy z funduszy zyskał prawie 10%.W październiku GPW była prymus wśród światowych parkietów – indeks WIG wzrósł o 6,6%, natomiast kolejny raz pokaz siły zademonstrowały małe i średnie spółki – ...

    Fundusze 10.11.2013
    Korzystne zmiany podatkowe dla inwestujących w funduszach
    Naczelny Sąd Administracyjny 11 października 2013 r. wydał wyrok dotyczący zasad sukcesji jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Po tym wydarzeniu Sejm przyjął projekt zmian w ustawie o PIT dotyczący opodatkowania spadkobierców jednostek funduszy.W swoim wyroku NSA podtrzymał wydany wcześniej wyrok WSA, zgodnie z którym spadkobierca ma prawo do zaliczania do kosztów uzyskania ...

    Fundusze 07.11.2013
    Dwucyfrowe zyski funduszy akcji
    Hossa – to słowo najlepiej opisuje sytuację na rynkach akcji. Dobrze wykorzystują ją fundusze polskich akcji małych i średnich spółek, które od początku roku wygenerowały średnie zyski na poziomie 35%.  Niemal wszystkie fundusze inwestycyjne w październiku mogły pochwalić się zyskami. W tym właśnie miesiącu średni zysk funduszy polskich akcji małych i średnich firm wyniósł ...

    Fundusze 05.11.2013
    W obligacje korporacyjne można inwestować samodzielnie lub z funduszem 
    Inwestor indywidualny, jeżeli ma czas i umiejętności, może inwestować w obligacje firm samodzielnie. Może też kupić czas i umiejętności zarządzających funduszem obligacji, jednak wyniki uzyskiwane przez fundusze obligacyjne są często niwelowane przez opłaty za zarządzanie funduszem.Skala zysków z inwestycji w obligacje korporacyjne ma wyraźne ograniczenia. Fundusz obligacji korporacyjnych ...

    Fundusze 04.11.2013
    Fundusze obligacji przegrywają z dziesięciolatkami 
    Już za rok Ministerstwo Finansów odkupi od inwestorów dziesięcioletnie obligacje skarbowe. Od każdego papieru wierzycielskiego odsetki wyniosą 84,08 zł. Jest to lepszy wynik niż osiągnęły w tym czasie fundusze obligacji.    Do wykupienia pierwszej serii obligacji oznaczonych kodem EDO1014 pozostał rok. Już teraz dokładnie wiadomo, ile odsetek otrzymają ich posiadacze. Wynika to z ...

    Fundusze 26.10.2013
    Fundusz obligacji korporacyjnych – jak wybrać najlepszy
    Inwestując w fundusz obligacji korporacyjnych należy przede wszystkim sprawdzić w jakie rodzaje spółek fundusz inwestuje. Nie bez znaczenia jest wiedza zarządzających o spółkach. Im mniejsze i bardziej ryzykowne spółki, tym wyższy potencjalny zysk.  W przypadku funduszy zamkniętych, inwestorzy muszą liczyć się z koniecznością zamrożenia środków co najmniej na kilka lat. Środki ...

    Fundusze 25.10.2013
    Więcej można było zarobić na lokacie niż w funduszu pieniężnym
    Osoba, która rok temu założyła roczną lokatę, dzisiaj może konsumować zysk w wysokości 3,2% po odliczeniu wszystkich podatków i inflacji. Mało? Z pewnością nie powie tak inwestor, który ulokował środki na rok w funduszu pieniężnym. Tutaj realny zysk wyniósł tylko 2,4%. Ale za rok wyniki pojedynku mogą się zmienić.  W ostatnich 12 miesiącach średni zysk funduszy rynku pieniężnego ...