I tutaj w bardzo prosty sposób można chociażby ograniczyć ryzyko związane z inwestycjami w instrumenty dłużne. Jednym z często stosowanych sposobów jest np. zakup obligacji skarbowych, a więc instrumentów obarczonych bardzo niewielkim ryzykiem niedotrzymania warunków transakcji (obligacje gwarantowane są przez Skarb Państwa, a więc państwo musiałoby zostać bankrutem, aby nie dotrzymać warunków późniejszej spłaty kapitału wraz z odsetkami).
Kolejnym zabezpieczeniem może być dla ciebie również zakup papierów dłużnych o stosunkowo krótkim terminie wykupu bądź też instrumentów dużej płynności (co gwarantuje dosyć łatwe wyjście z inwestycji).
Oczywiście w zarządzaniu ryzykiem mamy o wiele bardziej skomplikowane metody, których zasadniczym elementem jest budowa odpowiednio skomponowanego portfela (dotyczy to zarówno rynku papierów dłużnych, akcji, jak też instrumentów pochodnych).
Przede wszystkim należy zwrócić uwagę na dwie podstawowe możliwości – po pierwsze wspomnianą już dywersyfikację portfela (a więc odpowiednie rozproszenie gotówki pomiędzy różne instrumenty finansowe), po drugie zabezpieczenie inwestycji poprzez zastosowanie instrumentów pochodnych.
W pierwszym ze wspomnianych przypadków mamy do czynienia z bardzo często stosowaną dywersyfikacją portfela, stosowaną w ramach analizy portfelowej. Zamiast kupić akcje np. jednej spółki za kwotę 10 tys. zł, możemy podzielić kwotę na cztery równe części po 2,5 tys. zł i każdą z nich ulokować w papiery innej spółki.
