Prezydent podpisał ustawę wprowadzającą System Informacji Finansowej. Po jej wejściu w życie m.in. organy Krajowej Administracji Skarbowej jak i Policja w prosty sposób dostaną informację na temat tożsamości posiadaczy rachunku bankowego, płatniczego czy skrytki depozytowej.
Nowe przepisy są wdrożeniem rozwiązań europejskich:
- dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
- dyrektywy Rady poświęconej współpracy administracyjnej w dziedzinie opodatkowania dyrektywy Parlamentu Europejskiego określającej zasady ułatwiające korzystanie z informacji finansowych i innych informacji w celu zapobiegania niektórym przestępstwom, ich wykrywania, prowadzenia dochodzeń w ich sprawie lub ich ścigania
- rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady dotyczącego dochodzeń prowadzonych przez Europejski Urząd ds. Zwalczania Nadużyć Finansowych.
Wymienione akty wprowadzają rozwiązania, które mają umożliwić organom możliwość szybkiego dostępu do informacji dotyczących tożsamości posiadacza
a) rachunku bankowego
b) rachunku płatniczego
c) skrytki depozytowej.
Określają także wymogi dotyczące dostępu właściwych organów do informacji o rachunkach i przeszukiwania informacji. Co do zasady dostęp ma być możliwy jedynie w przypadku określonych, poważnych przestępstw, do których należą m.in.: terroryzm, przestępczość zorganizowana, pranie pieniędzy, handel ludźmi. W katalogu znalazły się także nadużycia finansowe, przestępstwa przeciwko interesom finansowym UE, fałszowanie dokumentów urzędowych.
System Informacji Finansowej - zgodnie z uzasadnieniem - jest tworzony aby przeciwdziałać praniu pieniędzy czy finansowaniu terroryzmu.
System SInF będzie gromadził informacje, z których skorzystać będą mogły:
- sądy
- prokuratura
- Policja
- Centralne Biuro Antykorupcyjne
- Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego
- Służby Kontrwywiadu Wojskowego i Służby Wywiadu Wojskowego
- Agencja Wywiadu
- Żandarmeria Wojskowa
- Straż Graniczna
- Krajowa Administracja Skarbowa.
Każdy podmiot będzie miał obowiązek prowadzenia rejestru osób uprawnionych do dostępu do SInF. Rejestr będzie podlegał kontroli Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, a jeśli będą go prowadziły służby - kontroli Sądu Okręgowego w Warszawie.
Nieuprawnione ujawnienie lub przetwarzanie danych zgromadzonych w SInF będzie podlegać odpowiedzialności karnej.
Dane zgromadzone w SInF mają być wykorzystywane m.in. na potrzeby postępowań sprawdzających i postępowań kontrolnych dotyczących oświadczeń majątkowych. Ma ułatwiać ujawnianie i odzyskiwanie mienia zagrożonego przepadkiem, rozpoznawania, wykrywania i zwalczania przestępstw i przestępstw skarbowych oraz zapobiegania im i zwalczania sprawców.
Organem właściwym w sprawach Systemu Informacji Finansowej będzie Szef Krajowej Informacji Skarbowej.
Dane do systemu będą przekazywać takie podmioty jak:
- NBP
- banki
- banki powiernicze
- firmy inwestycyjne
- spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
- podmioty oferujące usługi płatnicze
- przedsiębiorcy, którzy prowadzą działalność w zakresie udostępniania skrytek.
Oprac. red.
