Czym charakteryzują się fundusze zrównoważone

Kategoria: Fundusze
Autor: Pączkowski Krzysztof
Data: 15-07-2012 r.

Mechanizm działania funduszy zrównoważonych jest rozwiązaniem pośrednim między strategią opartą na agresywnym lokowaniu środków finansowych w akcje i bezpiecznym inwestowaniu w papiery dłużne. Chodzi o zachowanie odpowiednich proporcji, które z jednej strony dają możliwość osiągnięcia dosyć wysokiego zysku, a z drugiej chronią kapitał przed ewentualnymi spadkami kursów.

Fundusze zrównoważone mają być swego rodzaju uniwersalnym narzędziem, które w dłuższym terminie pozwala osiągać odpowiednio wysoką stopę zwrotu i jednocześnie ochraniać kapitał przed falami rynkowej dekoniunktury.

Chodzi o to, aby część portfela zbudowana z akcji giełdowych spółek, pracowała możliwie wydajnie i generowała zyski w okresie wzrostów cen. Pamiętajmy jednak, że taki cykl wzrostowy nie trwa wiecznie i w końcu musi nadejść większa przecena.

I na tą właśnie przecenę lekarstwem ma być część portfela zbudowana z papierów dłużnych. Mają one za zadanie ochronić kapitał w okresie spadków. Oczywiście w takim układzie (przy portfelu zbudowanym np. w 50 proc. z akcji i obligacji) nie da się całkowicie zapobiec ewentualnej przecenie.

Jednak przy odpowiednim rozproszeniu gotówki można ograniczyć zakres strat i tym samym zabezpieczyć się przed nadchodzącym załamaniem.

Pamiętajmy też, że w okresie doskonałej koniunktury i dynamicznego wzrostu cen na rynku akcji, fundusze zrównoważone nie przyniosą nam już tak dużych zysków, jak fundusze agresywne.

W okresie hossy bowiem rozproszenie aktywów między akcje i obligacje spowoduje, że nasze inwestycje nie będą już tak dynamicznie zyskiwały na wartości. Choć również i w tym czasie możemy się spodziewać przejściowych zniżek, które niekorzystnie wpłyną na wycenę portfela.

Inwestycja w fundusze zrównoważone może więc być dobrym rozwiązaniem na dosyć stabilne ulokowanie kapitału w dłuższym okresie, bez większych obaw o ewentualne straty z zainwestowanego kapitału.

Pączkowski Krzysztof

Zaloguj się, aby dodać komentarz

Nie masz konta? Zarejestruj się »

Zobacz także

Haczyki na lokatach bankowych

pobierz

Oszczędzanie na rachunkach

pobierz

Wiesz jak pomnażać kapitał na FOREX

pobierz

Tajemnice sukcesu najbogatszych inwestorów

pobierz

Polecane artykuły

Polecamy kancelarię:

  • Kancelaria Radcy Prawnego Małgorzata Suchecka

    al. Grunwaldzka 472D Lokal 1 Olivia Business Centre, Olivia Six (13. piętro), 80-309 Gdańsk

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Prawna Iurisco Edyta Przybyłek

    ul. Zgrzebnioka 28, 40-520 Katowice

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marcin Majcherczyk

    ul. Stawowa 4 lok. 39, 41-200 Sosnowiec

    Wyświetl wizytówkę
  • Buszan Suchecka Orłowski Adwokat Radcowie Prawni Sp.p.

    ul. Armii Krajowej 22/2, 81-849 Sopot

    Wyświetl wizytówkę
  • THE N.E.W.S. LAW CENTER Kancelaria Adwokatów i Radców Prawnych

    ul. Kazachska 1/89, 02-999 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
  • adwokat Wojciech Rudzki - kancelaria adwokacka

    Józefa Piłsudskiego 40/4 Kraków 31 - 111

    Wyświetl wizytówkę
  • KANCELARIA ADWOKACKA Adwokat Michał Gajda

    ul. Księcia Bogusława X 1/3, 70-440 Szczecin

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Robert Dudkowiak

    ul. Jana Pawła II 11 lok. 5, 62-300 Września

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Adwokacka Adwokata Piotra Sęka

    ul. Narutowicza 44 lok. 20, 90-135 Łódź

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radców Prawnych ARVE M.Kusztan & R.Ponichtera Sp. K.

    ul. Czysta 4, 50-013 Wrocław

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marek Foryś

    ul. Słupecka 9/1, Gdynia

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria MERITUM

    ulica Westerplatte 13/5, 31-033 Kraków

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Radosław Tymiński

    Łukowska 9 Lok. 126, 04-133 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
Array ( [docId] => 24664 )
Array ( [docId] => 24664 )

Array ( [docId] => 24664 )