W rezultacie, lokując zgromadzone na rynku środki, zarządzający będą dążyli, aby zbudowany przez nich portfel możliwie jak najwierniej odzwierciedlał zmiany wartości indeksu giełdowego.
Jeżeli więc punktem odniesienia miałby być np. indeks warszawskiego parkietu WIG20, to w tym przypadku inwestycje skupiłyby się na akcjach dwudziestu największych na naszym rynku spółek (zwanych potocznie blue chips). Analogiczne dla średnich firm (wskaźnik sWIG40) były to papiery wybrane spośród czterdziestu przedsiębiorstw i banków, których udziały wchodzą w skład tego właśnie wskaźnika.
Jakie jeszcze cechy charakteryzują fundusze portfelowe
Przede wszystkim warto zwrócić uwagę na dosyć elastyczną konstrukcję działania, która umożliwia emisję, ale także umarzanie certyfikatów inwestycyjnych praktycznie w sposób ciągły. Pozwala to na bardzo szybką reakcję w sytuacji błyskawicznie zmieniającego się popytu i podaży ze strony klientów TFI.
W trakcie umorzenia certyfikatów inwestycyjnych, klient może liczyć na zwrot ulokowanego kapitału w dwojaki sposób. Po pierwsze – podobnie, jak i w innych funduszach – również tutaj dochodzi do zwrotu gotówki, która jest powiększona o potencjalny zysk lub uszczuplona w wyniku wygenerowanej straty.