Jak wygląda strategia inwestycyjna funduszy

Kategoria: Fundusze
Autor: Pączkowski Krzysztof
Data: 15-07-2012 r.

Na rynku kapitałowym możemy znaleźć wiele typów funduszy, które lokują gotówkę w różnego rodzaju instrumenty finansowe. Od przyjętej strategii inwestycyjnej i skłonności do ryzyka, a jednocześnie przewidywanego poziomu zysków, zależeć będzie w jakich aktywach zostaną ulokowane nasze pieniądze.

Wybór strategii inwestycyjnych, jakimi kierują się zarządzający funduszami jest dosyć spory. Warto w tej sytuacji skupić się na podstawowych założeniach, które dominują przy zakupie określonych aktywów.

W pierwszym wariancie możemy wymienić fundusze, które skupiają się na ochronie kapitału. Tutaj portfel budowany jest z różnych papierów np. akcji i obligacji, ale w taki sposób i przy takich proporcjach, żeby nie doszło do spadku wartości inwestycji poniżej określonego pułapu.

Drugi sposób to budowa portfela bezpiecznego, np. w oparciu o papiery dłużne, takie jak obligacje czy też bony skarbowe.

Wraz ze wzrostem ryzyka rośnie też zapotrzebowanie na bardziej ryzykowne aktywa – jednak przy odpowiednio dobranych proporcjach np. między akcjami i obligacjami. Konstrukcja portfela zrównoważonego umożliwia tutaj maksymalizowanie zysków w czasie wzrostów cen (dzięki akcjom) i minimalizowanie strat podczas załamania kursów (dzięki udziałowi papierów dłużnych).

 

Nie można też zapominać o funduszach, które kładą nacisk na tzw. aktywną alokację środków. Oznacza to, że w zależności od panujących na rynku nastrojów gotówka może być elastycznie przesuwana w kierunku różnych instrumentów, które w danym momencie albo przynoszą bardzo duże korzyści albo np. chronią portfel przed gwałtownymi spadkami. Tutaj zarządzający funduszami mogą reagować w zależności od napływających z otoczenia sygnałów.

I wreszcie fundusze, które charakteryzują się najwyższym poziomem ryzyka. W tym przypadku dominują inwestycje w akcje, a także inne papiery udziałowe. Chodzi o osiągnięcie maksymalnych zysków, np. podczas fali wzrostów w okresie doskonałej koniunktury na rynkach papierów wartościowych.

Pączkowski Krzysztof

Zaloguj się, aby dodać komentarz

Nie masz konta? Zarejestruj się »

Zobacz także

Haczyki na lokatach bankowych

pobierz

Oszczędzanie na rachunkach

pobierz

Wiesz jak pomnażać kapitał na FOREX

pobierz

Tajemnice sukcesu najbogatszych inwestorów

pobierz

Polecane artykuły

Polecamy kancelarię:

  • Kancelaria Radcy Prawnego Marcin Majcherczyk

    ul. Stawowa 4 lok. 39, 41-200 Sosnowiec

    Wyświetl wizytówkę
  • Buszan Suchecka Orłowski Adwokat Radcowie Prawni Sp.p.

    ul. Armii Krajowej 22/2, 81-849 Sopot

    Wyświetl wizytówkę
  • THE N.E.W.S. LAW CENTER Kancelaria Adwokatów i Radców Prawnych

    ul. Kazachska 1/89, 02-999 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
  • adwokat Wojciech Rudzki - kancelaria adwokacka

    Józefa Piłsudskiego 40/4 Kraków 31 - 111

    Wyświetl wizytówkę
  • KANCELARIA ADWOKACKA Adwokat Michał Gajda

    ul. Księcia Bogusława X 1/3, 70-440 Szczecin

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Robert Dudkowiak

    ul. Jana Pawła II 11 lok. 5, 62-300 Września

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Adwokacka Adwokata Piotra Sęka

    ul. Narutowicza 44 lok. 20, 90-135 Łódź

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radców Prawnych ARVE M.Kusztan & R.Ponichtera Sp. K.

    ul. Czysta 4, 50-013 Wrocław

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marek Foryś

    ul. Słupecka 9/1, Gdynia

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria MERITUM

    ulica Westerplatte 13/5, 31-033 Kraków

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Radosław Tymiński

    Łukowska 9 Lok. 126, 04-133 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Prawna Iurisco Edyta Przybyłek

    ul. Zgrzebnioka 28, 40-520 Katowice

    Wyświetl wizytówkę
Array ( [docId] => 24656 )
Array ( [docId] => 24656 )

Array ( [docId] => 24656 )