W pierwszym przypadku chodzi oczywiście o odpowiednie kompetencje i profesjonalne przygotowanie do inwestycji na rynku kapitałowym. To niesłychanie ważny aspekt, szczególnie dla osób, które bez wcześniejszego doświadczenia i ugruntowanej wiedzy, chciałyby rozpocząć giełdową przygodę.
Tutaj wystarczy jeden niewłaściwy krok, aby poważnie nadszarpnąć zgromadzony wcześniej budżet. Dlatego nawet, przy braku podstawowej znajomości zasad panujących na rynku, powierzenie środków specjalistom z funduszy inwestycyjnych, może przynieść dobre wyniki.
Niezależnie bowiem od wyboru funduszu – agresywnego, zrównoważonego czy też np. pieniężnego - mamy gwarancję, że zarządzający dopełnią wszelkich starań, aby ustrzec inwestycję przed nadmiernym ryzykiem, a jednocześnie wypracują maksymalny zysk.
Oczywiście ogromne znaczenie ma moment, w którym dokonujemy inwestycji. Jeżeli kupimy jednostki uczestnictwa w funduszu agresywnym, w sytuacji kiedy na rynku szaleje bessa, to nie łudźmy się, że zarządzający ochronią nas przed stratami.
Jak na tym tle wypadają koszty inwestowania
Tutaj kluczową rolę odgrywa wspomniany już wcześniej mechanizm zbiorowego inwestowania. Fundusz, który gromadzi środki wielu drobnych uczestników ma o wiele większą siłę przebicia, niż pojedynczy inwestorzy o niewielkich portfelach.