Przepisy unijne, które chronią klientów TFI

W ramach dyrektywy MiFiD (Markets in Financial Instruments Directive), Towarzystwa mają obowiązek identyfikacji i rozwiązywania ewentualnych konfliktów, jakie mogły stać się udziałem ich klientów w procesie inwestycyjnym.

Sama dyrektywa ustala ramy prawne dla funkcjonowania segmentu usług inwestycyjnych, a także działania rynku instrumentów finansowych na terenie krajów Unii Europejskiej. Tutaj kluczowym elementem jest nie tylko osiągnięcie większej przejrzystości działań podmiotów na rynku, ale także ochrona uczestników obrotu.

Zgodnie z przepisami, instytucje finansowe mają również obowiązek zakwalifikowania swoich klientów do określonej grupy, która jest scharakteryzowana w przepisach dyrektywy MiFiD. W rezultacie oznacza to wnikliwą ocenę stanu wiedzy, doświadczenia, jak też poziomu zrozumienia mechanizmów rynkowych ze strony potencjalnych inwestorów, którzy planują skorzystać np. z usług TFI.

To istotny szczegół w działaniach funduszy, mający na celu wprowadzenie jasnych zasad obsługi klientów. Warto tutaj zwrócić uwagę na obowiązek nałożony na Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, które powinny nabywców swoich jednostek uczestnictwa lub certyfikatów informować o potencjalnych zagrożeniach na tym rynku.

Przede wszystkim chodzi o uświadomienie klientom czynników ryzyka, jakie wiążą się z lokowaniem kapitału poprzez fundusze inwestycyjne. Podejmując decyzję o zakupie określonych instrumentów, uczestnik rynku musi mieć pełną świadomość, na co może narazić swoje oszczędności.

Ponadto realizacja zleceń klientów powinna następować na zasadach najbardziej dla nich korzystnych. W tym przypadku instytucja musi uwzględniać nie tylko optymalną cenę instrumentów i koszt obsługi, ale również takie parametry, jak terminy wykonania transakcji, jej wielkość czy też możliwość zrealizowania zlecenia na rynku.