KNF ostrzega przed parabankami i składa doniesienie do prokuratury

Autor: Pączkowski Krzysztof
Data: 11-09-2012 r.

Afera finansowa, związana ze spółką Amber Gold zwróciła uwagę opinii publicznej na firmy, które – zdaniem przedstawicieli organów nadzorczych – mogą również działać niezgodnie z prawem. W tej sytuacji Komisja Nadzoru Finansowego zdecydowała się na zgłoszenie kilkunastu spraw do prokuratury, jednocześnie umieszczając na swojej stronie internetowej (www.knf.gov.pl) rejestr ostrzeżeń publicznych.

W rejestrze, oprócz Amber Gold, zostało jeszcze zidentyfikowanych siedemnaście podmiotów, które – według nadzoru - prowadzą działalność bankową bez odpowiedniego zezwolenia (m.in. przyjmują wkłady pieniężne w celu obciążania ich ryzykiem). W rezultacie, gdyby doszło do upadku tych instytucji, skutki dla klientów korzystających z ich oferty prawdopodobnie byłyby opłakane.

Instytucje te nie podlegają bowiem ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Oznacza to, że ich klienci – w przeciwieństwie do osób korzystających z usług licencjonowanych banków – nie są w żaden sposób zabezpieczeni z tytułu ewentualnych kłopotów finansowych poszczególnych spółek.

Powierzając kapitał mogą jedynie liczyć na rzetelność i uczciwe zamiary właścicieli parabanków, co jak ostatnio pokazały przykłady Amber Gold i Finroyal, nie zawsze idzie w parze z prowadzonym biznesem.

Dodatkowo Komisja Nadzoru Finansowego nie ma możliwości kontrolowania tych podmiotów i reagowania w sytuacji, gdyby środki finansowe były np. przeznaczone na inny cel, niż wynika to z deklarowanej działalności.

 

To bardzo ważne, szczególnie w kontekście obecnej, trudnej sytuacji na rynkach finansowych, ale także pojawiających się ostatnio afer właśnie z udziałem parabanków.

Doniesienia do prokuratury zostały złożone w latach 2008-2012 i stanowią jedyną możliwość reagowania ze strony KNF w sytuacji, gdy zaszło uzasadnione podejrzenie o działania niezgodne z prawem.

Na stronach Komisji Nadzoru Finansowego 11 września 2012 r. można znaleźć 20 firm, które nie posiadają zezwolenia Komisji na prowadzenie działalności bankowej:

  1. Finroyal FRL Capital Limited
  2. Flexworld Inc.
  3. Perfect Money Finance Corp. z siedzibą w Panamie
  4. Weksel Bank, Aida System Sp. z o.o. z siedzibą w Konstantynowie Łódzkim
  5. Amber Gold Sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku
  6. GoGo20 Poland
  7. DOBRALOKATA Sp. z o.o.
  8. Pozabankowe Centrum Finansowe Sp. z o.o.
  9. PROMOTOR-FINANSE Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu
  10. Care&Cash Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu
  11. KASOMAT.PL SA, Wrocław
  12. Lex-Security, Mysłowice
  13. Centrum Inwestycyjno - Oddłużeniowe sp. z o.o. Stargard Szczeciński
  14. Socket Resources GmbH biuro operacyjne w Polsce - Warszawa
  15. IPI CAPITAL S.A. z siedzibą w Warszawie
  16. NOVA NEW Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach
  17. Mizar Profit, Warszawa
  18. Alkor Trade Sp. z o.o., Józefów
  19. Firma Handlowo-Usługowa Abiko Katarzyna Smolec z siedzibą w Tychach
  20. Bezpieczne Inwestycje Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie


Zobacz także:

Pączkowski Krzysztof

Zaloguj się, aby dodać komentarz

Nie masz konta? Zarejestruj się »

Zobacz także

Haczyki na lokatach bankowych

pobierz

Oszczędzanie na rachunkach

pobierz

Wiesz jak pomnażać kapitał na FOREX

pobierz

Tajemnice sukcesu najbogatszych inwestorów

pobierz

Polecane artykuły

Array ( [docId] => 24891 )
Array ( [docId] => 24891 )

Array ( [docId] => 24891 )