Tajemnica bankowa przedsiębiorcy może zostać ujawniona Policji

Aby żądanie Policji udostępnienia danych klienta banku mogło być zrealizowane muszą zostać spełnione następujące wymogi:

• żądanie powinno przybrać formę postanowienia sądu okręgowego, właściwego dla siedziby organu wnioskującego,
• postanowienie sądu musi być wydane na pisemny wniosek komendanta głównego Policji lub komendanta wojewódzkiego.

Obligatoryjnym wymogiem jest również cel uzyskania od banku informacji chronionych tajemnicą bankową, który został określony w art. 20 ust. 3 ustawy o Policji.

Zgodnie z tym przepisem pozyskiwane informacje muszą być konieczne dla zapobieżenia przestępstwom określonym w art. 19 ust. 1 ustawy o Policji oraz do ustalenia sprawców przestępstwa lub zdobycia dowodów. Należy jednak podkreślić, że bank nie będzie upoważniony do badania, czy przekazywanie informacji jest uzasadnione opisanym wcześniej celem. Zasadność merytoryczna wniosku badana jest przez sąd okręgowy, który wydaje postanowienie.

Forma

Oczywiste jest również, że żądanie policji powinno spełniać podobne przesłanki, co żądanie kierowane przez sąd lub prokuraturę w innych przypadkach dotyczących przekazania informacji objętych tajemnicą bankową. Musi być sporządzone w formie pisemnej, powoływać podstawę faktyczną, czyli złożenie wniosku przez odpowiedniego komendanta policji, określać zakres informacji i podmioty, których te informacje dotyczą.

Prawo bankowe ani przepisy żadnej innej ustawy nie przewidują uprawnienia Policji do ubiegania o ujawnienie informacji stanowiących tajemnicę bankową w związku z postępowaniem przeciwko spółce z o.o. w sprawie o wykroczenie. Ujawnienie informacji stanowiących tajemnicę bankową w związku z prowadzonym przez Policję postępowaniem w sprawach o wykroczenie może nastąpić jedynie za zgodą beneficjenta tej tajemnicy, wyrażoną przy zachowaniu rygorów zawartych w treści art. 104 ust. 3 Prawa bankowego.