Bankowe nazwy w transakcjach walutowych

Kategoria: Finanse w firmie
Data: 10-07-2014 r.

Zanim spółka rozpocznie rozliczenia w walutach obcych i wykonywanie przelewów do kontrahentów zagranicznych warto, aby zarząd spółki zapoznał się z podstawową nomenklaturą obowiązującą przy tego typu transakcjach walutowych.

Bardzo często nomenklatura przy transakcjach walutowych wprowadza spółki – klientów banku w duże zakłopotanie. Warto zatem wiedzieć, że do głównych określeń, z którymi można się spotkać, należą:

  • Rachunek NOSTRO – to rachunek banku, którego spółka jest klientem. Będzie utrzymywany w banku zagranicznym lub innym banku krajowym w walucie przelewu zleconego przez klienta.

  • NRB (numer rachunku bankowego) – to standard numeracji rachunków bankowych w polskich bankach opracowany na potrzeby krajowego systemu płatniczego. System ten wprowadzono do rozliczeń międzybankowych, aby usprawnić rozliczenia transakcji międzybankowych dzięki:
    a) ujednoliceniu numeracji rachunków bankowych;
    b) wpowadzeniu kontroli poprawności numeru rachunku bankowego;
    c) dostosowaniu numeracji polskich rachunków bankowych do międzynarodowego standardu numeracji rachunków IBAN.

  • IBAN (ang. International Bank Account Number – międzynarodowy numer rachunku bankowego) – to międzynarodowy standard numeracji kont bankowych. Został stworzony, aby wyeliminować problemy związane z występowaniem różnych standardów bankowości w krajach Unii Europejskiej. Prace nad wprowadzeniem jednolitego numeru rachunku bankowego stosowanego w obrocie międzynarodowym były nadzorowane przez Europejski Komitet ds. Standardów Bankowych – ECBS (ang. European Committee for Banking Standards). Numer IBAN obecnie jest stosowany w większości państw europejskich (w tym w krajach UE) oraz kilku państwach pozaeuropejskich. Ma status standardu ISO 13616.

  • SWIFT (ang. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej) – jest to międzynarodowe stowarzyszenie instytucji finansowych z siedzibą w La Hulpe (Belgia). Stowarzyszenie to zostało założone w 1973 roku i obecnie pośredniczy w transakcjach między bankami, domami maklerskimi, giełdami i innymi instytucjami finansowymi z ponad 200 państw. W związku z tym, że utrzymuje sieć telekomunikacyjną służącą do wymiany danych, można także określać je mianem organizacji zrzeszającej użytkowników oprogramowania służącego do komunikacji międzybankowej. Skrót SWIFT jest równocześnie nazwą systemu wymiany informacji między bankami.

  • SEPA (ang. Single Euro Payments Area) to – ogólnie mówiąc – usługa pozwalająca przelewać za pomocą systemów polskich banków środki pomiędzy rachunkami banków znajdujących się na terenie Unii Europejskiej oraz Islandii, Liechtensteinu, Norwegii i Szwajcarii. Przelew taki można wykonać w placówce banku, przez telefon lub za pośrednictwem bankowości internetowej. Aby bank mógł jednak poprawnie zrealizować taką operację, należy pamiętać o trzech warunkach:

  1. przelewana kwota transakcji musi być podana w walucie euro,

  2. należy podać kod SWIFT banku odbiorcy oraz numer rachunku w standardzie IBAN,

  3. koszty transakcji muszą być podzielone pomiędzy nadawcę i odbiorcę (opcja SHA).

Adrian Mazur, menedżer bankowości przedsiębiorstw

Zaloguj się, aby dodać komentarz

Nie masz konta? Zarejestruj się »

Zobacz także

Jak zatrzeć ślady po przeglądaniu Internetu?

pobierz

Wzór Polityki Bezpieczeństwa w ochronie danych osobowych

pobierz

Konfiguracja bezpieczeństwa. Windows 10

pobierz

10 sprytnych trików na szybkie obliczenia w Excelu

pobierz

Polecane artykuły

Polecamy kancelarię:

  • Kancelaria Prawna Iurisco Edyta Przybyłek

    ul. Zgrzebnioka 28, 40-520 Katowice

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marcin Majcherczyk

    ul. Stawowa 4 lok. 39, 41-200 Sosnowiec

    Wyświetl wizytówkę
  • Buszan Suchecka Orłowski Adwokat Radcowie Prawni Sp.p.

    ul. Armii Krajowej 22/2, 81-849 Sopot

    Wyświetl wizytówkę
  • THE N.E.W.S. LAW CENTER Kancelaria Adwokatów i Radców Prawnych

    ul. Kazachska 1/89, 02-999 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
  • adwokat Wojciech Rudzki - kancelaria adwokacka

    Józefa Piłsudskiego 40/4 Kraków 31 - 111

    Wyświetl wizytówkę
  • KANCELARIA ADWOKACKA Adwokat Michał Gajda

    ul. Księcia Bogusława X 1/3, 70-440 Szczecin

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Robert Dudkowiak

    ul. Jana Pawła II 11 lok. 5, 62-300 Września

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Adwokacka Adwokata Piotra Sęka

    ul. Narutowicza 44 lok. 20, 90-135 Łódź

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radców Prawnych ARVE M.Kusztan & R.Ponichtera Sp. K.

    ul. Czysta 4, 50-013 Wrocław

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marek Foryś

    ul. Słupecka 9/1, Gdynia

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria MERITUM

    ulica Westerplatte 13/5, 31-033 Kraków

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Radosław Tymiński

    Łukowska 9 Lok. 126, 04-133 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
Array ( [docId] => 35338 )
Array ( [docId] => 35338 )

Array ( [docId] => 35338 )