Jak zostać uczestnikiem funduszu inwestycyjnego

Kategoria: Fundusze
Autor: Pączkowski Krzysztof
Data: 02-08-2012 r.

Po przeanalizowaniu strategii i wyborze odpowiedniego funduszu, należy przystąpić do zakupu jednostek uczestnictwa. Procedura wygląda tutaj bardzo podobnie, jak w przypadku indywidualnego nabycia instrumentów finansowych, np. akcji. Zapisy na określone jednostki nie wymagają jednak konieczności otwarcia rachunku inwestycyjnego.

Pierwszy krok to wypełnienie odpowiedniego formularza, na którym musimy podać swoje dane osobowe, a także parametry transakcji. Chodzi więc o liczbę jednostek uczestnictwa, które kupujemy. Zostanie ona ustalona po podzieleniu naszego kapitału przez aktualną wycenę jednostek na rynku.

Jeżeli więc posiadamy na inwestycję 5 tys. zł, a obecna wycena jednostki to 5 zł, powinniśmy stać się nabywcą 1 tys. sztuk. W praktyce jednak dostaniemy mniej, ze względu na konieczność opłacenia prowizji od transakcji. Oczywiście TFI może pobrać od nas opłatę przy umorzeniu jednostek (jest to zależne od strategii Towarzystwa i stosowanych procedur).

Musimy także potwierdzić naszą tożsamość odpowiednim dokumentem, np. dowodem osobistym. W przypadku osób prawnych może to być odpis z właściwego rejestru.

Pamiętajmy także o gotówce, którą należy wpłacić na poczet nabywanych jednostek uczestnictwa. Warto przygotować nieco wyższą kwotę, aby uniknąć ewentualnego rozczarowania – szczególnie w sytuacji, kiedy od razu będziemy musieli zapłacić prowizję.

W tym ostatnim przypadku możemy mieć także do czynienia z określonym pułapem, który jest odgórnie ustalany wewnętrznymi przepisami TFI. Często określana jest bowiem minimalna kwota inwestycji - w zależności od trybu, w jakim nabywamy jednostki.

Jeżeli np. dokonujemy jednorazowej inwestycji, to w wielu przypadkach nie możemy zejść poniżej kwoty 100 zł. Z kolei w sytuacji, kiedy dokonujemy wpłaty na poczet oszczędzania długoterminowego w tzw. planie systematycznym, to pojedyncza wpłata jest niższa i sięga 50 zł.

Gotówki nie trzeba jednak nosić ze sobą. Wystarczy wcześniejszy przelew środków ma wskazany rachunek w banku.


Zobacz także:

Pączkowski Krzysztof

Zaloguj się, aby dodać komentarz

Nie masz konta? Zarejestruj się »

Zobacz także

Haczyki na lokatach bankowych

pobierz

Oszczędzanie na rachunkach

pobierz

Wiesz jak pomnażać kapitał na FOREX

pobierz

Tajemnice sukcesu najbogatszych inwestorów

pobierz

Polecane artykuły

Polecamy kancelarię:

  • Kancelaria Prawna Iurisco Edyta Przybyłek

    ul. Zgrzebnioka 28, 40-520 Katowice

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marcin Majcherczyk

    ul. Stawowa 4 lok. 39, 41-200 Sosnowiec

    Wyświetl wizytówkę
  • THE N.E.W.S. LAW CENTER Kancelaria Adwokatów i Radców Prawnych

    ul. Kazachska 1/89, 02-999 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
  • adwokat Wojciech Rudzki - kancelaria adwokacka

    Józefa Piłsudskiego 40/4 Kraków 31 - 111

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Robert Dudkowiak

    ul. Jana Pawła II 11 lok. 5, 62-300 Września

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Adwokacka Adwokata Piotra Sęka

    ul. Narutowicza 44 lok. 20, 90-135 Łódź

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radców Prawnych ARVE M.Kusztan & R.Ponichtera Sp. K.

    ul. Czysta 4, 50-013 Wrocław

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marek Foryś

    ul. Słupecka 9/1, Gdynia

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria MERITUM

    ulica Westerplatte 13/5, 31-033 Kraków

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Radosław Tymiński

    Łukowska 9 Lok. 126, 04-133 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
Array ( [docId] => 24699 )
Array ( [docId] => 24699 )

Array ( [docId] => 24699 )