Jak ocenić, czy padliśmy ofiarą przestępstwa finansowego

Autor: Pączkowski Krzysztof
Data: 14-08-2012 r.

Lokując kapitał na rynku w pozornie bardzo atrakcyjne przedsięwzięcie o wysokiej stopie zwrotu, możemy stać się ofiarą manipulacji, której celem jest wyłudzenie od nas zgromadzonych środków finansowych. Oszuści działają zazwyczaj według podobnego schematu, który opiera się na kilku podstawowych elementach.

Łatwo możemy więc ocenić, czy firma, której powierzyliśmy oszczędności działa w dobrej wierze, czy też od początku mechanizm jej funkcjonowania opierał się wyłącznie na próbie wyłudzenia naszych oszczędności.

Pierwszym sygnałem, który powinien nas zaniepokoić po dokonaniu inwestycji jest nagły brak możliwości skontaktowania się z przedstawicielami spółki, w której ulokowaliśmy środki. O ile przed wpłatą takich problemów nie było – wręcz przeciwnie, aby pozyskać kapitał pracownicy byli dostępni praktycznie o każdej porze. To już po sfinalizowaniu transakcji zostajemy całkowicie odcięci od źródeł informacji o naszej inwestycji.

Prawdopodobieństwo dokonania oszustwa jest zdecydowanie większe, jeżeli spółka nie posiada odpowiedniej licencji na prowadzenie działalności inwestycyjnej, a także nie podlega kontroli ze strony organów nadzorczych – w tym przypadku Komisji Nadzoru Finansowego.

Zaniepokoić powinno nas także zerwanie kontaktu przez spółkę lub bardzo utrudniona wymiana informacji w momencie, kiedy chcemy wycofać nasze oszczędności. Takie działanie ma bowiem na celu możliwie jak najdłuższe ukrycie oszustwa, które polega na wyłudzeniu od nas środków finansowych.

Oficjalnie jesteśmy informowani o doskonałych wynikach prowadzonej inwestycji, co potwierdzają stosowne wyciągi – oczywiście fałszowane na potrzeby działań przestępczych. Jednak próba realizacji papierowych zysków spotyka się z oporem ze strony przedstawicieli firmy. Istotnym przejawem takiej postawy jest zerwanie kontaktu z klientem bądź też ciągłe wymówki sugerujące konieczność wydłużenia czasu inwestycji.

 

W ostateczności, kiedy już nabierzemy poważnych podejrzeń i definitywnie chcemy rozwiązać umowę, pojawiają się kolejne problemy, które – zdaniem przedstawicieli firmy – stanowią barierę przed wypłatą i wynikają z zewnętrznych okoliczności (np. związanych z koniecznością uruchomienia dodatkowych rachunków czy też opieszałością banków w dokonywaniu przelewów).

Jest to jednak wyłącznie gra na czas, która ma pozwolić oszustom na realizację zamierzonych planów – w tym bezpieczny transfer pieniędzy, tak aby nie trafiły one do właścicieli.

Zobacz też:

Pączkowski Krzysztof

Zaloguj się, aby dodać komentarz

Nie masz konta? Zarejestruj się »

Zobacz także

Haczyki na lokatach bankowych

pobierz

Oszczędzanie na rachunkach

pobierz

Wiesz jak pomnażać kapitał na FOREX

pobierz

Tajemnice sukcesu najbogatszych inwestorów

pobierz

Polecane artykuły

Polecamy kancelarię:

  • Kancelaria Radcy Prawnego Małgorzata Suchecka

    al. Grunwaldzka 472D Lokal 1 Olivia Business Centre, Olivia Six (13. piętro), 80-309 Gdańsk

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Prawna Iurisco Edyta Przybyłek

    ul. Zgrzebnioka 28, 40-520 Katowice

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marcin Majcherczyk

    ul. Stawowa 4 lok. 39, 41-200 Sosnowiec

    Wyświetl wizytówkę
  • Buszan Suchecka Orłowski Adwokat Radcowie Prawni Sp.p.

    ul. Armii Krajowej 22/2, 81-849 Sopot

    Wyświetl wizytówkę
  • THE N.E.W.S. LAW CENTER Kancelaria Adwokatów i Radców Prawnych

    ul. Kazachska 1/89, 02-999 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
  • adwokat Wojciech Rudzki - kancelaria adwokacka

    Józefa Piłsudskiego 40/4 Kraków 31 - 111

    Wyświetl wizytówkę
  • KANCELARIA ADWOKACKA Adwokat Michał Gajda

    ul. Księcia Bogusława X 1/3, 70-440 Szczecin

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Robert Dudkowiak

    ul. Jana Pawła II 11 lok. 5, 62-300 Września

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Adwokacka Adwokata Piotra Sęka

    ul. Narutowicza 44 lok. 20, 90-135 Łódź

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radców Prawnych ARVE M.Kusztan & R.Ponichtera Sp. K.

    ul. Czysta 4, 50-013 Wrocław

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Marek Foryś

    ul. Słupecka 9/1, Gdynia

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria MERITUM

    ulica Westerplatte 13/5, 31-033 Kraków

    Wyświetl wizytówkę
  • Kancelaria Radcy Prawnego Radosław Tymiński

    Łukowska 9 Lok. 126, 04-133 Warszawa

    Wyświetl wizytówkę
Array ( [docId] => 24885 )
Array ( [docId] => 24885 )

Array ( [docId] => 24885 )